Vantagens de trazer seus investimentos para o Banco Mercantil
Sem resgate de aplicações
Você transfere seus produtos sem precisar vender seus títulos ou perder rendimentos.
Isenção de Imposto de Renda no processo
Por se tratar apenas de uma mudança de guarda, não há cobrança de imposto de renda.
Processo 100% regulamentado
Procedido de acordo com as regras oficiais da ANBIMA e do Banco Central.
Acompanhamento humanizado
Receba orientação passo a passo do seu Gerente de Contas do Banco Mercantil.
Entenda como funciona a transferência de custódia de forma simples
Custódia é o nome técnico dado à guarda e ao registro dos seus investimentos. Quando você investe em um título financeiro, ele fica registrado em seu nome na instituição escolhida.
A transferência de custódia permite mover esse registro entre bancos ou corretoras sem alterar quem é o dono do investimento.
Para realizar o procedimento com sucesso, é necessário cumprir três condições básicas:
- Mesma titularidade: a conta do banco de origem e a conta do Banco Mercantil devem pertencer exatamente ao mesmo CPF.
- Produtos compatíveis: os títulos a serem transferidos devem ser aceitos pela instituição de destino.
- Formulário oficial preenchido: preenchimento da solicitação de transferência sem rasuras ou divergência de dados.
Como solicitar a transferência de custódia em 4 passos simples
Baixe o formulário oficial
Baixe em nosso site o Modelo ANBIMA de Transferência de Custódia de Mesma Titularidade.
Preencha os dados solicitados
Informe os dados do investimento, da instituição de origem e da sua conta no Banco Mercantil.
Entregue a documentação
Envie o formulário assinado e seus documentos de identificação ao seu Gerente de Contas.
Acompanhe o processamento
Nossa equipe cuidará dos trâmites junto ao banco de origem até a conclusão do processo.
O Banco Mercantil segue rigorosamente o código de regras e procedimentos da ANBIMA para transferência de produtos de investimento.
- Sua liberdade de escolha: você tem o direito de transferir seus investimentos a qualquer momento sem impedimentos injustificados.
- Gratuidade do procedimento: a transferência de custódia não pode ser cobrada por taxas abusivas e segue prazos de processamento padronizados.
- Conferência de dados: caso haja divergência no seu nome ou número de CPF, o pedido precisará ser corrigido antes da conclusão para a sua total segurança.
Perguntas frequentes sobre transferência de custódia
Significa que os investimentos são transferidos entre contas que pertencem à mesma pessoa, ou seja, mantendo exatamente o mesmo número de CPF ou CNPJ.
Não. A transferência de custódia não é uma venda e nem um resgate do dinheiro. Trata-se apenas da mudança do local de guarda dos títulos, portanto não há cobrança de Imposto de Renda.
Não. A transferência de custódia exige que ambas as contas (de origem e de destino) pertençam ao mesmo titular. Para transferir valores para outra pessoa, é necessário fazer um resgate e uma doação ou transferência bancária tradicional.
O prazo para a conclusão do processo é de até 02 dias úteis, desde que os documentos e informações para a realização do pedido estejam em conformidade com as Regras do distribuidor e com a Regulação em vigor.
Documentos oficiais para solicitação e consulta
Para iniciar o seu pedido ou consultar as regras vigentes do mercado, acesse os documentos oficiais abaixo: